Avis Google vérifiés Cabinet indépendant · Avignon

Cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Avignon

Pilotez votre patrimoine.

Tellus Patrimoine est votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant.

Fiscalité, retraite, immobilier, transmission : une stratégie construite sur votre situation réelle, et pilotée dans la durée.

Découvrir le cabinet
ORIAS n° 22004017 Membre ANACOFI-CIF

Le point de départDiagnostic complet

Une bonne décision patrimoniale prise isolément peut coûter cher. Fiscalité, statut social, régime matrimonial, horizon de transmission : tout se tient.

Fiscalité

Impôt sur le revenu, IFI, prélèvements sociaux : ce que vous payez dépend d'abord de la façon dont le reste est structuré.

Statut social

TNS, assimilé salarié, arbitrage rémunération / dividendes : le choix pèse sur la retraite, la prévoyance et le net disponible.

Régime matrimonial

Il décide de ce qui vous appartient réellement, et de ce qui revient à qui le jour où la question se pose.

Juridique

Anticipée, elle coûte peu. Subie, elle coûte cher. L'écart se construit sur des années, pas sur une signature.

Pourquoi TellusConseil indépendant

Ce que change un conseil réellement indépendant

Pas une gamme de produits à placer, mais une stratégie construite sur ce que vous voulez obtenir — et protégée dans la durée.

Univers de solutionsMarché ouvert
Assurance-vie SCPI PER Comptes-titres Immobilier direct LMNP Private equity Produits structurés

Aucune gamme maison

Des solutions choisies sur l'ensemble du marché

Nous ne distribuons aucun produit maison et ne suivons aucun objectif de vente. La sélection se fait parmi l'ensemble des solutions disponibles, sur le seul critère de votre situation.

Objectifs prioritaires
Préparer sa retraite Générer des revenus complémentaires Alléger la pression fiscale Transmettre à ses enfants
Optimiser sa rémunération Préparer la cession de son entreprise Structurer le patrimoine professionnel Protéger son patrimoine privé

Une stratégie construite sur vos objectifs

Un particulier et un dirigeant ne poursuivent pas la même chose. La stratégie part de ce que vous voulez obtenir, jamais d'un produit à loger.

Protection du patrimoineRevue annuelle
  • Régime matrimonial
  • Prévoyance et incapacité
  • Clause bénéficiaire
  • Séparation privé / professionnel

Un patrimoine protégé, pas seulement placé

Régime matrimonial, prévoyance, clause bénéficiaire : ce qui met votre patrimoine à l'abri compte autant que ce qui le fait croître.

Selon votre situation : Particuliers Chefs d'entreprise Juridique Family Office

Ce qui nous distingueRémunération expliquée

Un conseil sans conflit d'intérêt.

Aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Aucun objectif commercial imposé. Les solutions sont choisies sur l'ensemble du marché.

Un premier rendez-vous offert

Un échange découverte sans engagement, pour comprendre votre situation et déterminer si un accompagnement est utile. Environ trente minutes, sans rien à préparer.

Une rémunération expliquée

Vous savez comment nous sommes rémunérés, sur quoi et à quelle hauteur. Chaque ligne de frais vous est présentée avant que vous ne signiez quoi que ce soit. Pas d'astérisque, pas de renvoi en page douze.

Une proposition écrite avant tout engagement

Rien ne démarre sans un document chiffré et détaillé, présenté de vive voix puis validé par vos soins. Vous gardez la main à chaque étape.

Assurance-vie SCPI PER Compte-titres Private equity Immobilier direct LMNP Produits structurés
Optimisation fiscale Préparation de la retraite Juridique Pacte Dutreil Démembrement Cession d'entreprise Prévoyance Rémunération du dirigeant
Pourquoi l'indépendanceTrois modèles comparés

Trois interlocuteurs, trois logiques

Ce qui change concrètement, ligne par ligne.

Comparaison entre Tellus Patrimoine, une banque privée et un courtier
Tellus PatrimoineCabinet indépendant Banque privée Courtier
Conseil sans lien avec un distributeur ✓ ✕ ✕
Solutions accessibles Marché ouvert Gamme maison Partenaires référencés
Ce qui est analysé Tout votre patrimoine Vos placements Le produit demandé
Un seul interlocuteur ✓ ✕ ✕
Suivi année après année ✓ ✓ ✕
Intérêts alignés avec les vôtres ✓ ~ ~

Oui Partiellement Non

Ils nous font confianceAvis Google vérifiés

La parole à nos clients

En tant que famille, nous sommes accompagnés par Tellus Patrimoine pour structurer et développer nos projets patrimoniaux, et nous sommes ravis de cet accompagnement. Nous apprécions particulièrement la disponibilité, la réactivité et la qualité des conseils apportés. Les sujets financiers, fiscaux et patrimoniaux sont expliqués avec beaucoup de pédagogie, ce qui nous permet de prendre nos décisions en toute confiance.
Laura SeychellesAvis Google
Anthony Robert, en plus d'être une personne bienveillante et à l'écoute, est absolument efficace et performant dans ses missions. J'en suis 100 % satisfaite. Il est rapide, fiable, disponible et très clair dans les explications. Que demander de plus ?
Jasmine BadrAvis Google
De très bon conseil. Je suis satisfait de l'expertise d'Anthony. J'ai pu optimiser mon patrimoine et ma vision. À l'écoute et réactif. J'ai pu réaliser des belles opérations d'investissements grâce à ses conseils et recommandations.
Alexandre T.Avis Google
Anthony Robert, conseiller en gestion de patrimoine
Votre interlocuteurAnthony Robert

Anthony Robert, un conseiller dédié du premier échange au suivi.

Pas de plateau d'appels ni de dossier qui change de mains. Une relation directe, dans la durée, avec quelqu'un qui connaît votre situation.

0 %indépendant
Avignon& Vaucluse
ORIAS22004017
Comment nous travaillonsQuatre étapes

Un parcours en quatre étapes

Simple, cadré et transparent, du premier contact à l'accompagnement continu.

  1. 01

    Premier échange

    Un rendez-vous découverte, offert et sans engagement. Environ 30 minutes.

  2. 02

    Diagnostic

    Analyse complète de votre patrimoine, de votre fiscalité et de vos objectifs.

  3. 03

    Stratégie

    Une proposition écrite, claire et chiffrée, présentée et expliquée.

  4. 04

    Suivi

    Des points réguliers et des ajustements à chaque étape de votre vie.

Prendre rendez-vous

Le premier échange ne vous engage à rien

Trente minutes pour comprendre votre situation. Vous repartez avec un avis, pas avec un contrat.

Offert30 minutesAucun engagement ORIAS 22004017

Notre cabinet de gestion de patrimoine à Avignon

Tellus Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine installé à Avignon, sur le pôle d'Agroparc. Nous accompagnons des particuliers, des chefs d'entreprise et des familles sur l'ensemble de leurs décisions patrimoniales : placements financiers, préparation de la retraite, structuration juridique, fiscalité, transmission.

Nous sommes un cabinet indépendant, et le mot a ici un sens précis. Nous ne sommes adossés à aucun réseau bancaire ni à aucun assureur : nous choisissons nos partenaires, nous travaillons en architecture ouverte, et nous en changeons lorsqu'ils cessent d'être les meilleurs. Nous sommes enregistrés auprès de l'ORIAS et adhérents de l'ANACOFI-CIF au titre du conseil en investissements financiers. Notre rémunération peut prendre la forme d'honoraires, de commissions versées par les producteurs, ou des deux : au sens de la réglementation, notre conseil n'est donc pas qualifié d'indépendant, et nous vous exposons notre mode de rémunération par écrit avant toute mission. Cette liberté de sélection a une conséquence très concrète : nous pouvons vous dire qu'une opération n'est pas dans votre intérêt.

Le bilan patrimonial : notre point de départ

Avant toute recommandation, nous commençons par analyser votre situation, vos objectifs et les éléments nécessaires à la mission qui nous est confiée. Lorsque la situation le justifie, cette analyse prend la forme d'un bilan patrimonial complet. Ce travail d'audit patrimonial recense vos actifs et vos engagements, reconstitue votre situation fiscale réelle, mesure votre capacité d'épargne, identifie vos échéances - retraite, cession, transmission - et met en évidence les angles morts : une clause bénéficiaire jamais mise à jour, un contrat ancien aux frais prohibitifs, une détention immobilière inadaptée, un régime matrimonial qui ne correspond plus à votre situation.

Comment se déroule une mission

Notre méthode tient en cinq temps, et elle est la même pour tout le monde.

Tout commence par un recueil d'information client, qui nous donne une synthèse de votre patrimoine avant même de nous rencontrer. Vient ensuite le rendez-vous de découverte, d'une durée d'une trentaine de minutes : il sert à approfondir votre profil, à identifier les principaux axes de travail et à cadrer précisément les missions à envisager. À l'issue de ce rendez-vous, nous établissons un devis correspondant aux seules missions que vous souhaitez nous confier. Une fois le devis accepté, nous produisons un travail écrit, remis et commenté lors d'un rendez-vous de débriefing, au bureau ou en visioconférence. Et c'est seulement après ce débriefing que nous passons à la mise en place des solutions retenues.

De cet audit découle une stratégie patrimoniale écrite, hiérarchisée, chiffrée. C'est seulement ensuite que la question des supports se pose. Cette méthode est ce qu'on appelle l'ingénierie patrimoniale : construire une architecture cohérente plutôt que d'empiler des produits.

Nos domaines d'intervention

Pour les particuliers

Constitution et pilotage d'un patrimoine financier, préparation de la retraite via le plan épargne retraite, assurance-vie française et luxembourgeoise, contrat de capitalisation, investissement en SCPI, private equity, groupement forestier, et organisation de la transmission. Nous vous conseillons également sur l'immobilier patrimonial - nue-propriété, démembrement, location meublée - sans commercialiser de produit immobilier : notre apport y est le conseil et l'arbitrage, pas la vente.

Pour les chefs d'entreprise

Préparation de la cession, apport-cession et report d'imposition au titre de l'article 150-0 B ter du CGI, réinvestissement du produit de cession, placement de la trésorerie d'entreprise via un contrat de capitalisation personne morale, arbitrage entre rémunération et dividendes, pacte Dutreil et transmission de l'entreprise familiale.

Pour la structuration juridique

Création de société avec choix argumenté de la forme sociale, SCI à l'impôt sur le revenu ou à l'impôt sur les sociétés, holding patrimoniale et holding animatrice, pacte d'associés, modification statutaire, apport et cession de parts sociales. Nous proposons également un accompagnement complet à la création de société pour 990 € HT, de A à Z jusqu'au Kbis.

Pour les patrimoines importants

Notre pôle family office s'adresse aux familles disposant d'un patrimoine à partir d'un million d'euros : gestion privée en architecture ouverte, assurance-vie luxembourgeoise, private equity, et coordination de l'ensemble de vos conseils. Notre approche multi family office rend accessible à une famille un niveau de service habituellement réservé aux très grandes fortunes.

Ce qui nous distingue d'un avocat, d'un notaire ou d'un expert-comptable

La question revient souvent, et elle est légitime, car ces professions interviennent elles aussi sur le patrimoine. La différence tient au périmètre et au moment.

Le notaire est l'officier public qui authentifie les actes : vente immobilière, donation, règlement de succession, contrat de mariage. Il intervient au moment de l'acte. L'avocat fiscaliste ou l'avocat d'affaires sécurise juridiquement une opération et vous défend en cas de contentieux. L'expert-comptable tient et certifie vos comptes et remplit vos obligations déclaratives, sur un rythme annuel.

L'ingénieur patrimonial, lui, est un peu un mélange des trois, sans faire exactement le même métier qu'aucun d'eux. Il intervient en amont et dans la durée : son travail consiste à décider ce qu'il faut faire, dans quel ordre et à quel moment, puis à coordonner les autres professionnels pour l'exécuter. Nous ne remplaçons ni votre notaire, ni votre avocat, ni votre expert-comptable : nous travaillons avec eux au quotidien, et c'est nous qui portons la cohérence de l'ensemble sur dix ou vingt ans.

Notre zone d'intervention

Notre bureau est établi à Avignon, dans le Vaucluse, et nous y recevons nos clients. Pour tous les autres, nos rendez-vous se tiennent en visioconférence : nous intervenons partout en France, ainsi qu'auprès de clients expatriés. Sur les sujets de gestion de patrimoine, la qualité du suivi compte davantage que la proximité géographique, et la visioconférence ne retire rien à la relation dès lors que le travail est écrit et documenté.

Les questions que vous nous posez

Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?

Notre rémunération repose sur deux modes, que nous vous exposons avant toute mission. Des honoraires de conseil, facturés pour un bilan patrimonial, une mission d'ingénierie ou une opération de structuration : leur montant dépend de la complexité du dossier et vous est communiqué à l'avance dans un devis. Et, le cas échéant, des commissions versées par les producteurs sur les placements mis en place, dont le détail vous est intégralement communiqué. Nous ne facturons jamais les deux sans le dire.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non. Le rendez-vous de découverte dure une trentaine de minutes, il est offert et sans engagement. Il sert à comprendre votre situation, à identifier les axes de travail et à cadrer les missions envisageables. C'est seulement ensuite que nous vous adressons un devis. Si nous ne sommes pas le bon interlocuteur, nous vous le disons et nous vous orientons.

Faut-il un patrimoine minimum pour être accompagné ?

Non, nous n’imposons pas de montant minimum de patrimoine pour être accompagné. La pertinence d’un conseil patrimonial dépend avant tout de votre situation, de vos objectifs et des problématiques à traiter : constitution et organisation du patrimoine, investissements, fiscalité, retraite, transmission ou encore structuration professionnelle.

Lors du premier échange, nous vérifions simplement que notre intervention peut réellement vous apporter de la valeur. Si votre situation ne justifie pas encore une mission patrimoniale, nous vous le dirons en toute transparence.

Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Vérifiez trois éléments avant tout. Son enregistrement à l'ORIAS et son adhésion à une association professionnelle agréée, qui sont vérifiables publiquement. Son mode de rémunération, qu'il doit vous exposer spontanément. Et sa liberté réelle de sélection vis-à-vis des producteurs.

Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et un conseiller bancaire ?

Le conseiller bancaire travaille avec les solutions référencées par son établissement. Un cabinet de gestion de patrimoine peut s'appuyer sur plusieurs assureurs, sociétés de gestion et producteurs, ce qui lui permet de comparer différentes solutions selon la situation du client. Chez Tellus Patrimoine, nous travaillons avec plusieurs partenaires sélectionnés et ne sommes pas liés à une gamme bancaire unique. À compétence égale, c'est cette liberté de choix qui fait la différence sur la durée.

Accompagnez-vous les expatriés ?

Oui. La gestion de patrimoine des expatriés soulève des questions propres : résidence fiscale, conventions internationales, sort des contrats français en cas de départ, choix d'enveloppes portables comme l'assurance-vie luxembourgeoise. Le suivi se fait en visioconférence, et la coordination avec vos conseils locaux fait partie de la mission.

Que se passe-t-il après le bilan patrimonial ?

Vous décidez. Le bilan vous appartient et vous êtes libre de le mettre en œuvre avec nous, avec un autre professionnel, ou de ne rien faire. S'il débouche sur un accompagnement, celui-ci s'inscrit dans la durée avec un point de suivi régulier, car une stratégie patrimoniale se révise à mesure que votre situation, la fiscalité et les marchés évoluent.

Votre demande a bien été transmise.

Nous allons étudier votre demande et revenir vers vous dans les plus brefs délais.

06 99 64 90 83

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Contactez-nous directement par téléphone au
06 99 64 90 83.
Nous proposons des rendez-vous dans nos locaux à Avignon – Agroparc ou bien par visio.
Le premier rendez-vous offert !

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